Introducción
El objetivo de esta PolÃtica de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PolÃtica) es garantizar que todos los riesgos de blanqueo de capitales identificados por nosotros se mitiguen adecuadamente. Esto significa disponer de sistemas y controles adecuados para mitigar el riesgo de que nuestros servicios se utilicen para facilitar cualquier delito financiero. También nos gustarÃa proporcionar las directrices básicas a nuestros usuarios, independientemente de su ubicación, en relación con los requisitos esenciales de ALD/CFT.
Esta Política (incluidos los procedimientos complementarios de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo) se revisará periódicamente y se introducirán los cambios oportunos y adecuados a medida que evolucionen los riesgos.
Información administrativa
República de Letonia
Nombre legal de la entidad: LA LETTLAND
Dirección de la entidad jurÃdica registrada: Calle Ziepniekkalna 74, LV-1076, Riga
Número de empresa: 40203459329
La plataforma Livonia está hecha para captar fondos sólo para una empresa LA LETTLAND
Si tiene alguna pregunta sobre esta Política, póngase en contacto con nosotros en info@livonia.finance.
1. Medidas de diligencia debida con respecto al cliente
Las medidas de diligencia debida con respecto al cliente (DDC) se adoptan y aplican en la medida necesaria teniendo en cuenta el perfil de riesgo del cliente y otras circunstancias en los siguientes casos:
en el momento del establecimiento de la Relación de Negocio y del seguimiento continuo de la misma;
tras la verificación de la información recopilada al aplicar las medidas de DDC o en caso de dudas sobre la suficiencia o veracidad de los documentos o datos recopilados anteriormente al actualizar los datos pertinentes;
ante la sospecha de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, con independencia de las derogaciones, excepciones o límites previstos en esta política y en la legislación aplicable.
No establecemos ni mantenemos la Relación Comercial y no realizamos transacciones si:
no podamos adoptar y aplicar ninguna de las medidas de diligencia debida exigidas. En tales casos, llevaremos a cabo la evaluación de la amenaza de blanqueo de capitales y/o financiación del terrorismo. Una vez detectado el riesgo de blanqueo de capitales y/o financiación del terrorismo, comunicaremos la operación o transacción monetaria sospechosa a la UIF de Letonia.
tenemos sospechas de que nuestros servicios o transacciones se utilizarán para el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo o la violación de sanciones;
el nivel de riesgo del Cliente no se ajusta a nuestra propensión al riesgo.
No aceptamos como ?lientes:
República Popular Democrática de Corea, Egipto, Guinea Ecuatorial, Eritrea, Ghana, Guinea Bissau, Guyana, Islandia, Irán, Irak, HaitÃ, RDP Lao, LÃbano, Libia, MalÃ, Mongolia, Marruecos, Myanmar, Nepal, Nicaragua, Macedonia del Norte, Pakistán, Panamá, Rusia, Qatar, Arabia SaudÃ, Somalia, Sudán del Sur, Sudán, Siria, Trinidad y Tobago, Uganda, Estados Unidos, Vanuatu, Venezuela, Yemen, Zimbabue;
personas o entidades de los territorios en disputa por no presentar documentos oficiales reconocidos, entre los que se incluyen: República Popular de Donetsk (RPD)/República Popular de Luhansk (RPL).s Republic (LPR), Pridnestrovian Moldavian Republic, Nagorno-Karabakh Republic, Republic of Abkhazia, Republic of Somaliland, Republic of South Ossetia, Turkish Republic of Northern Cyprus, Passports issued by the Russian Federation in Crimea and passports issued by the Russian Federation to the residents of Donetsk and Luhansk regions of Ukraine do not qualify for verification, Republic of Kosovo, Sahrawi Arab Democratic Republic, Republic of Artsakh;
personas políticamente expuestas y sus familiares o allegados.
Las personas o entidades de jurisdicciones en las que se requiera una licencia o permiso concreto no serán aceptadas como Clientes si no hemos recibido dicho permiso o licencia.
En caso de recibir información en lenguas extranjeras en el marco de la aplicación de medidas de diligencia debida, podemos solicitar la traducción de los documentos a otra lengua que nos sea aplicable (normalmente, el inglés). El uso de traducciones puede evitarse en situaciones en las que los documentos originales estén preparados en un idioma aplicable para nosotros.
2. Procedimiento de incorporación de clientes y de conocimiento del cliente
Particulares. El Cliente deberá realizar el procedimiento de incorporación con un software proporcionado por un tercero con el que tengamos una relación contractual. El Cliente, que es una persona física, no está autorizado a utilizar representantes en el curso de la Relación Comercial con nosotros.
El Cliente deberá crear una cuenta en nuestro sitio web facilitando lo siguiente:
correo electrónico de verificación;
verificar el número de teléfono;
elegir y confirmar su contraseña;
confirmando la aceptación T&C.
pasar por el proceso KYC de Veriff para comprobar sanciones, riesgos PEP y AML, medios adversos.
Además, el cliente puede acceder a su cuenta introduciendo en nuestro sitio web su dirección de correo electrónico, contraseña, código OTP y código 2FA.
El Cliente deberá pasar la verificación a través de una solución de software proporcionada por un tercero con el que tengamos relaciones contractuales a través de los siguientes pasos:
cumplimentar el cuestionario KYC electrónicamente a través de dicha solución informática; la presentación del formulario KYC cumplimentado por el cliente en formato electrónico constituye la firma del cliente.
tomar: (i) la foto de su documento de identidad (ID); (ii) selfie de liveness; (iii) subir los documentos que acrediten su dirección y/o fuente de fondos cuando proceda.
Si no es necesario realizar ninguna acción adicional, le notificaremos (a través del sitio web) que el procedimiento de incorporación se ha realizado correctamente y podrá utilizar nuestros servicios.
Si es necesario realizar alguna acción adicional, nuestro especialista de atención al cliente se pondrá en contacto con usted y llevará a cabo las acciones necesarias.
Si no nos facilita alguno de los documentos solicitados o facilita información/documentos incompletos, no podremos establecer una Relación Comercial con usted. En caso de que ya se haya establecido una Relación Comercial, tenemos derecho a rescindirla.
Personas jurÃdicas. El representante del cliente deberá pasar por el procedimiento de incorporación con un software proporcionado por un tercero con el que tengamos relaciones contractuales. El representante del cliente creará una cuenta en nuestro sitio web facilitando la siguiente información:
información general, que incluye: nombre legal completo; forma jurídica del nombre comercial; fecha de constitución; número de empresa; número de IVA; NIF; fecha de expedición y validez; domicilio social;
información de contacto, incluyendo: dirección operativa; correo electrónico; número de teléfono; sitio web; representante; cargo del representante;
datos bancarios, incluidos: nombre del banco; dirección del banco; número de cuenta; IBAN; código SWIFT/BIC;
Datos de los beneficiarios efectivos: nombre completo; fecha de nacimiento; número de identificación fiscal; lugar de nacimiento; tipo de documento de identidad; número del documento de identidad; autoridad emisora; nacionalidad; fecha de emisión y caducidad del documento de identidad; dirección de residencia; importe de los intereses/acciones; ingresos anuales en euros; confirmación de la condición de persona estadounidense; origen del patrimonio;
información sobre los directivos, incluyendo: número total de directivos de la empresa; nombre completo; fecha de nacimiento; número de identificación fiscal; lugar de nacimiento; tipo de documento de identidad; número del documento de identidad; autoridad emisora; nacionalidad; fecha de emisión y caducidad de los documentos de identidad; dirección residencial; correo electrónico; número de teléfono;
información sobre la actividad empresarial, incluidos: sector de actividad; beneficio neto anual del último ejercicio financiero (fiscal) en euros; número de empleados; descripción de los clientes típicos y de los servicios/bienes prestados; fuente de financiación;
información sobre la actividad de la cuenta: finalidad de la apertura de la cuenta; volumen mensual previsto de depósitos en EUR; volumen mensual previsto de reintegros en EUR; volumen mensual previsto de operaciones en EUR;
Licencias, permisos e información sobre regulación AML: confirmación de si el Cliente posee actualmente alguna licencia; confirmación de si el Cliente ha poseÃdo alguna licencia en el pasado; confirmación de si la actividad empresarial del Cliente requiere algún tipo de permiso, registro o autorización; confirmación de si la Empresa está sujeta a regulación AML en el paÃs de constitución; confirmación de si la Empresa tiene un programa de cumplimiento AML; nombre completo, número de teléfono y correo electrónico de los responsables de cumplimiento (si procede);
declaraciones.
El Cliente deberá pasar la verificación a través de la solución de software proporcionada por terceros con los que tenemos relaciones contractuales a través de los siguientes pasos:
cumplimentar el cuestionario KYC electrónicamente a través de dicha solución informática; la presentación del formulario KYC cumplimentado por el cliente en formato electrónico constituye la firma del cliente.
presentar los siguientes documentos:
el extracto de clientes de la tarjeta de registro o el certificado de inscripción del registro pertinente o un documento equivalente;
la lista de beneficiarios de los clientes u otro documento equivalente (por ejemplo, tarjeta de registro ampliada);
los estatutos de Customers;
la licencia de cliente (si procede);
los estados financieros de los clientes (si están disponibles);
la polÃtica AML del cliente (si procede);
documentos de los representantes: hacer la foto de su documento de identidad (DNI) (compulsada); cargar los documentos que acrediten su domicilio;
aportar los documentos de los administradores/accionistas: hacer la foto de su documento de identidad (DNI) (compulsada); cargar los documentos que acrediten su domicilio.
proporcionar documentos de los beneficiarios efectivos: documentos de identidad, documento de prueba del origen de los fondos.
Si no es necesario realizar ninguna acción adicional, le notificaremos (a través del sitio web) que el procedimiento de incorporación se ha realizado correctamente y podrá utilizar nuestros servicios.
Si es necesario realizar alguna acción adicional, nuestro especialista de atención al cliente se pondrá en contacto con usted y llevará a cabo las acciones necesarias.
Si no nos facilita alguno de los documentos solicitados o facilita información/documentos incompletos, no podremos establecer una Relación Comercial con usted. En caso de que ya se haya establecido una Relación Comercial, tenemos derecho a rescindirla.
3. Seguimiento de las relaciones comerciales
Supervisamos la actividad de nuestros clientes mediante la aplicación de las siguientes medidas:
supervisar y controlar la conformidad de las operaciones comerciales de los clientes con la naturaleza y la finalidad previstas de la relación comercial y la transacción;
supervisar y escrutar la conformidad de las fuentes de fondos con la fuente de fondos prevista que el cliente ha indicado al establecer la relación comercial y al realizar las transacciones con el cliente (a) de un tercer país de alto riesgo, (b) que realiza transacciones complejas y/o inusuales, (c) que realiza una transacción sospechosa, (d) que realiza una transacción en efectivo de gran cuantía;
supervisar y examinar la conformidad de las operaciones o transacciones del cliente con el ámbito habitual de las operaciones o transacciones comerciales del cliente, y
supervisar y actualizar periódicamente los documentos y la información recopilados sobre los clientes, los beneficiarios efectivos de los clientes y el perfil de riesgo del cliente, y examinar los datos que indican si el cliente o el beneficiario efectivo del cliente se ha convertido o ha dejado de ser una persona políticamente expuesta.
Supervisión de transacciones. En el curso de la supervisión continua de las transacciones, aplicamos las siguientes medidas:
control, es decir, seguimiento de las transacciones en tiempo real;
el seguimiento, es decir, el análisis posterior de las transacciones.
En algunos casos necesitamos identificar la fuente y el origen de los fondos utilizados en las transacciones. La necesidad de identificar la fuente y el origen de los fondos depende de las actividades anteriores de nuestros Clientes, asà como de otra información conocida. Por lo tanto, la identificación de la fuente y el origen de los fondos utilizados en la transacción se llevará a cabo en los siguientes casos:
las transacciones no se corresponden con la información previamente conocida sobre el Cliente;
queremos o debemos razonablemente considerar necesario evaluar si las transacciones corresponden a la información previamente conocida sobre el Cliente;
sospechamos que las transacciones indican actividades delictivas, blanqueo de capitales o financiación del terrorismo o que la relación de las transacciones con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo es probable, incluidas las transacciones complicadas, de alto valor e inusuales y los patrones de transacción que no tienen ningún propósito económico o legítimo razonable u obvio o que no son característicos de las características específicas del negocio en cuestión.
También necesitamos establecer el origen de los fondos utilizados para realizar transacciones en caso de que el importe total de las transacciones en un periodo de 24 horas supere los 10 000? o su equivalente en otros activos.
Tenga en cuenta que estamos obligados a informar a los organismos reguladores de Letonia sobre las transacciones en efectivo sospechosas o de gran cuantía.
Actualización de los datos del cliente. Nuestros empleados competentes están obligados a comprobar la pertinencia de los datos recopilados en el curso de la aplicación de las medidas de DDC (los Datos del cliente). Esta comprobación se realiza con las siguientes medidas:
solicitar al Cliente la confirmación de que los Datos del Cliente utilizados para su identificación están actualizados;
la verificación de los Datos del Cliente de acuerdo con los requisitos establecidos para la recogida y verificación de datos.
La comprobación mencionada se realizará en los siguientes casos:
La comprobación se realizará en función del tiempo transcurrido desde el momento de la recogida de los Datos del Cliente;
el Cliente notifica sobre cambios en los Datos del Cliente;
cuando el comportamiento del Cliente (por ejemplo, el importe de las transacciones, la(s) entidad(es) de pago utilizada(s), los socios implicados, etc.) cambia y ello afecta a los Datos del Cliente o a la puntuación de riesgo del Cliente.
Además de lo anterior, nuestros empleados examinan continuamente las listas de vigilancia de los clientes (incluidas las PEP, las sanciones y los medios de comunicación adversos).
4. Cooperación e intercambio de información
Cooperamos con las autoridades supervisoras y policiales en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, comunicando la información de que disponemos y respondiendo a las consultas en un plazo razonable, siguiendo los deberes, obligaciones y restricciones derivados de la legislación. Para cualquier solicitud pertinente, póngase en contacto con nosotros en: info@livonia.finance.